Основные направления для вложения 5000 рублей

Согласно данным ЦБ РФ, объем привлеченных банками денег физических лиц на февраль 2019 года составил 27,7 триллиона рублей. Это свидетельствует о высоком интересе к инвестициям со стороны населения. Если есть желание приумножить средства, не обязательно иметь крупные суммы. На инвестиционном рынке представлено множество инструментов. Прежде чем решать куда вложить 5000 рублей, следует изучить возможные варианты и разобраться в особенностях инвестирования.

Размещение банковского депозита

Самый простой, надежный и доступный способ – вклад в банке. Доход является пассивным, не требует активного участия. Минимальная сумма во многих учреждениях составляет 1 000 рублей.

К достоинствам использования банковских продуктов относятся:

  • простой и быстрый процесс оформления вкладов;
  • доход известен заранее;
  • страхование вкладов со стороны государства.

Недостатки:

  • уровень доходности сопоставим с размером инфляции;
  • возможность банкротства банка;
  • риск присутствия скрытых комиссий;
  • отсутствие прибыли при досрочном расторжении договора.

Предложения популярных банков на июнь 2019 года:

Банк/Параметр Название Минимальная сумма, руб. Годовая ставка Срок Дополнительные условия
Хоум Кредит Банк
24 месяца Плюс 1 000 8,50% 24 месяца Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
18 месяцев Плюс 1 000 8,20% 18 месяцев Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
12 месяцев Плюс 1 000 7,80% 12 месяцев Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
24 месяца 1 000 6,50% 24 месяца Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
36 месяцев 1 000 6,50% 36 месяцев Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
18 месяцев 1 000 6,20% 18 месяцев Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
12 месяцев 1 000 6% 12 месяцев Есть возможность пополнения от 1000 рублей на протяжении 30 дней после открытия. Проценты — в конце срока вклада. Капитализации нет.
Накопительный счет 1 000 5,50% 2 месяца Пополнение от 1000 рублей в любое время после открытия вклада. Выплата каждый месяц с капитализацией или без нее. Частичное снятие возможно.
До востребования 0 0,01% бессрочно Пополнение на любую сумму. Частичное снятие доступно в любой момент времени. Начисление процентов за фактическое время размещения денег на счету.
Россельхозбанк
Доходный от 3 000 до 700 000 от 5,65% до 8,5% от 1 до 1460 дней Возможно открытие в офисах банка или посредством удаленных каналов обслуживания. Пополнение вклада не предусмотрено. Начисление процентов предоставляется в конце срока вклада или каждый месяц с капитализацией процентов.
Накопи на мечту от 3 000 рублей до 10 000 000 рублей 6,35% 730 дней Возможно дополнительное пополнение счета от 3 000 рублей. Ежемесячная капитализация процентов. Льготное расторжение договора при оформлении автокредита или ипотеки.
Пенсионный Плюс от 500 рублей до 10 000 000 рублей от 6,25% до 6,55% от 395 до 1095 дней Дополнительное пополнение счета от 1 рубля. Ежемесячная капитализация процентов. Льготное расторжение договора при оформлении автокредита или ипотеки
Допускается открытие на несовершеннолетнего ребенка.
Ренессанс Кредит Без границ 1 000 6,25%(оформление в отделении банка)/6,5% (оформление через интернет-банк) Допускается досрочное расторжение с пересчетом за фактическое время нахождения денег на счету. Перечисление процентов каждый месяц на счет клиента.
Московский Кредитный Банк
Мега Онлайн 1 000 от 6,75% до 7,75% от 3 до 36 месяцев Возможность открытия вклада только онлайн. Начисление процентов каждый месяц на счет клиента. Пополнение возможно до 95 или 185 дня.Частичное снятие не допускается.
Гранд от 1 000 рублей до 10 000 000 рублей 8% 2 года Начисление процентов каждый месяц на счет клиента. Пополнение возможно до максимальной суммы. Частичное снятие не допускается. Предусмотрены 2 автоматических пролонгации.
Все включено Максимальный доход от 1 000 рублей до 10 000 000 рублей 7,25% от 3 месяцев до 2 лет Начисление процентов в конце срока действия договора. Пополнение и частичное снятие не доступно. Допускается автоматическая пролонгация.
Все включено Накопительный счет % на счет от 1 000 рублей до 10 000 000 рублей 6,75% от 3 месяцев до 2 лет Начисление процентов каждый месяц. Пополнение доступно до максимальной суммы. Частичное снятие не предусмотрено. Допускается автоматическая пролонгация.
Все включено Накопительный с капитализацией от 1 000 рублей до 10 000 000 рублей 6,50% от 3 месяцев до 2 лет Начисление процентов каждый месяц с капитализацией. Пополнение доступно до максимальной суммы. Частичное снятие не предусмотрено. Допускается автоматическая пролонгация.
До востребования от 1 рубля до 10 000 000 рублей 0,10% от 3 месяцев до 1 года Срок действия вклада не ограничен. Возможны пополнение и досрочное снятие. Начисление процентов с капитализацией.
Накопительный счет от 1 рубля до 300 000 рублей 7,75%(с 1 до 90 дня)/7% (с 91 дня) от 3 месяцев до 1 года Срок действия вклада не ограничен. Возможны пополнение и досрочное снятие без потери процентов. Начисление процентов ежедневно с капитализацией.
Кредит Европа Банк
Срочный от 3 000 рублей 7,65% От 31 до 1098 дней Начисление процентов в конце сроков вклада. Пополнение недоступно. Частичное снятие не предусмотрено.
Рантье от 3 000 рублей 4,75% От 91 до 730 дней Начисление процентов в конце каждого месяца. Пополнение недоступно. Частичное снятие не предусмотрено.
Накопительный от 3 000 рублей 2,75% От 181 до 730 дней Начисление процентов в конце срока вклада. Пополнение доступно без ограничений. Частичное снятие предусмотрено единоразово до 20% от депозита.

Для начала инвестирования с помощью банковских депозитов необходимо наличие внутреннего паспорта России.

Инвестиции в валюту

Движение курса валют в 2018-2019 годах
Динамика курса доллара США по отношению к рублю в 2018-2019 годах

Этот способ позволяет создать надежный источник пассивного дохода, но требует некоторой подготовки со стороны инвестора. Для начала необходимо изучить тенденции развития валютного рынка, и разработать план вложения денег.

2018 год показал рост стоимости доллара США на уровне 17%. В 2019 году курс откатился на 3-4%, но аналитики прогнозируют в текущем году такое же увеличение, как и в предыдущем.

Покупка драгоценных металлов и камней

К главному преимуществу инвестирования в драгоценные камни относится высокая надежность таких вложений. В среднем цена сертифицированных камней растет на 10% каждый год.

При этом стоит обратить внимание на очевидные минусы:

  • высокий порог входа в бизнес;
  • сложный процесс поиска покупателей при необходимости ликвидировать актив;
  • высокая доходность от инвестирования только при долгосрочных вложениях.

Для инвестора с «рабочим капиталом» 5 000 рублей вложение в камни попросту недоступно.

Что касается металлов, то инвестирование возможно в:

  • серебро;
  • золото;
  • палладий;
  • платину.

Существует несколько вариантов вложений в драгоценные металлы:

  1. Открытие ОМС (обезличенного металлического счета) в банке в последующей покупкой интересующего актива в любом количестве.
  2. Торговля биржевыми фьючерсами.
  3. Покупка металлов в виде монет или слитков.
  4. Вложение в драгметаллы при помощи ПИФов.

Инвесторов привлекает следующее:

  • стоимость драгоценных металлов растет уже несколько десятков лет;
  • начинать можно с небольшой суммы;
  • уровень доходности от вложения в драгоценные металлы опережает показатели инфляции.

Но есть и обратная сторона, о которой стоит знать:

  1. Необходимость уплаты 20% НДС при покупке.
  2. Обязанность уплаты 13% НДФЛ при продаже.
  3. Эффективность инвестирования проявляется только в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
  4. В случае покупки обезличенных металлов есть риск банкротства банка, обслуживающего ОМС. Такие вложения не застрахованы со стороны государства.

Заработать на металлах могут и вкладчики, желающих инвестировать 5000 рублей. Для начала инвестирования необходимо наличие паспорта гражданина РФ и достижение совершеннолетнего возраста.

Вложения в ценные бумаги

Сумма 5 000 рублей – небольшое вложение, однако на рынке ценных бумаг можно найти брокера, позволяющего начать инвестирование и с такой суммы. Для большей эффективности вкладчику стоит поинтересоваться информацией о выбранных ЦБ и отследить:

  • динамику курсов за предыдущие 3-5 лет;
  • причины волатильности;
  • прогнозы специалистов.

Для оформления вклада инвестору достаточно перейти на сайт понравившегося брокера и создать учетную запись, либо открыть инвестиционный счет в банке и самостоятельно купить интересующие акции. Порог входа в данный вид деятельности составляет всего 1 000 рублей.

Форекс и доверительное управление

Работа на рынке Форекс требует постоянного участия трейдера и не может рассматриваться как пассивный доход. Для получения стабильной прибыли вкладчику необходимо освоить довольно большой объем информации и получить практические навыки трейдинга.

Если инвестор не желает углубляться в технические аспекты торговли, у него есть возможность воспользоваться услугой доверительного управления. В этом случае его средствами управляют опытные трейдеры. При этом вкладчик платит трейдерам заранее оговоренный процент от прибыли. Минимальный депозит для начала инвестирования у многих брокеров составляет эквивалент 10 долларам США. Сумма на счету при доверительном управлении начинается обычно с 500 долларов США.

Если у вкладчика нет достаточного количества денег для привлечения специалиста, он может воспользоваться сервисом по копированию сделок успешных трейдеров. Услуга доступна инвесторам, имеющим от 50 долларов на счету.

Выдача займов на WebMoney

Займы на WebMoney
Сервис WebMoney

Webmoney — международная электронная платежная система. Она позволяет ее пользователям не только брать займы, но и выдавать их другим участникам системы.

Для осуществления этой деятельности достаточно формального аттестата WebMoney.

Чтобы начать кредитовать других пользователей кредитодатель обязан пройти верификацию в системе Credit Exchange WebMoney. После этого ему будет предоставлен доступ к базе «заемщиков».

Далее проводится отбор заявок, устраивающих кредитора, и отправляется уведомление о возможности предоставления займа. Условия для каждого кредита индивидуальны (0,2% — 1% в день), соответственно, и заработок варьируется (от 10% до 40% в месяц).

Инвестиции в себя

Инвестиции в себя могут принести доходы в будущем. К наиболее популярным направлениям инвестирования относятся:

  • здоровье;
  • образование;
  • улучшение условий жизни;
  • развитие новых прикладных навыков.

Такой вид инвестирования является долгосрочным и направлен на улучшение качества жизни человека, получение необходимого опыта и знаний для реализации различных планов.

С месячным бюджетом 5 000 рублей инвестор не сможет быстро и кардинально изменить свой образ жизни. Но стоит начать вкладывать деньги, например, в здоровье и уход за телом. А далее, по мере достижения требуемых результатов, переходить к следующим направлениям.

Есть много способов вложить 5 тысяч рублей с целью получения дохода. Инвесторам с таким «рабочим капиталом» доступны — инвестиции в ценные металлы, акции, иностранные валюты и даже создание кредитного продукта. Также актуальным является приобретение новых знаний, навыков, улучшение здоровья.

Похожие статьи
Оставить отзыв
Наверх