Самый богатый инвестор Уоррен Баффет и его принципы инвестирования
Уоррен Баффет давно перешел в разряд людей-легенд. На базе его методик сегодня организовываются современные курсы по инвестициям, некоторые из которых так и называются — «Инвестируй, как Баффет» или имеют похожие названия. В чем состоит успех этого поистине гениального человека, живой легенды инвестирования, однозначно ответить сложно. Благодаря своему многолетнему опыту Баффет стал не просто удачливым американским предпринимателем, а буквально «провидцем» в инвестиционном бизнесе. Его состояние на текущий момент оценивается в $ 101 млрд, что позволяет ему занимать третью позицию рейтинга богатейших людей мира.
Содержание
История успеха Уоррена Баффета
Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года в Омахе — городе, расположенном в Небраске. Его отец, Говард Баффет, всерьез занимался политикой и предпринимательством, мать будущего миллиардера была домохозяйкой. Уже в 1942 году Говард Баффет выиграл выборы и стал конгрессменом, и вся семья переехала в Вашингтон — там перед Уорреном открылись новые, прекрасные перспективы.
Свои первые деньги Баффету удалось заработать развозкой утренней почты, в частности газеты Вашингтон Пост. Это было в возрасте 12 лет. Позже, спустя много лет инвестор вложит немалые средства в это печатное издание, а его личное знакомство с главным редактором превратилось в дружбу длиною в жизнь. Такое вложение оказалось чрезвычайно прибыльным — по прошествии десятка лет его доля в Вашингтон Пост выросла практически в 100 раз.
Разносом газет Баффету удалось заработать намного больше, нежели остальным сотрудникам. Его секрет заключался в разработке своей персональной системы доставки прессы. Благодаря ей он разносил большее количество газет и соответственно получал более солидные деньги. Когда парню исполнилось 13 лет, он впервые подал декларацию о своих доходах.
К 14 годам юный Баффет уже скопил свой первый капитал, размер которого составлял $1500. Эти средства были потрачены на покупку 40 акров земли, после чего угодья были успешно сданы в аренду.
После окончания школы Уоррен стал студентом Колумбийского университета. Баффет не стал бы таким великим человеком, если бы у него не было таких преподавателей, как Бенджамин Грэм и Дэвид Додд. Исходя из слов самого Уоррена, Грэм — это человек, который вторым, после отца, обучал его всем азам грамотного инвестирования.
Именно Бенджамин Грэм донес до Баффета два основных правила по инвестированию, которые тот четко запомнил и использовал на протяжении всей жизни:
- всегда следи за сохранностью своих финансов;
- никогда не забывай первое правило.
В 1956 году Баффет основал инвестиционную компанию Buffett Associates, которая уже через несколько была оценена в $102 млн. После этого он принял решение о продаже данной компании, а на вырученные деньги приобрел контрольный пакет акций Berkshire Hathaway. Это событие произошло в 1962 году. На этом «путь к успеху» Баффета заканчивается — теперь успех стал его постоянным спутником.
Куда инвестирует Баффет
Berkshire Hathaway — это холдинговая компания, объединяющая множество инвестиций в разных направлениях. Рабочий спектр этих активов просто огромен.
Coca-Cola Company
Исходя из показателей нынешнего года, Berkshire Hathaway оформил покупку на 400 млн. акций. Это количество является эквивалентным $16 млрд. Речь идет о ценных бумагах одной из самых больших компаний мира, которая специализируется на производстве напитков. По совместительству она же принадлежит к числу основных компаний по инвестициям Уоррена Баффета. Центральный офис Coca-Cola Company размещен в городе Атланта, в штате Джорджия. Компания готова предложить порядка 500 видов самых разных напитков, не содержащих алкоголя, которые распространяются в 200 странах мира.
Wells Fargo
В число топовых компаний Баффета входит холдинг Wells Fargo с финансовым направлением, занимающий четвертую позицию среди всех существующих американских банковских учреждений. Их штаб-квартира расположена в Сан-Франциско. Эта компания является безусловным лидером на рынке ипотечного кредитования. Она считается любимым банковским учреждением Баффета и вместе с тем его самой масштабной инвестицией.
В 2014 году компании удалось увеличить чистую прибыль до 14%, тем самым был установлен новый квартальный рекорд. На текущий момент Berkshire Hathaway является владельцем 463,1 млн. акций. Доля прибыли, принадлежащая Баффету, соответствует 21,79%, на общую сумму $23,05 млрд. В то время как дивидендная доходность достигает 2,8% годовых от стоимости акций. Результатом создания компании стало слияние Wells Fargo & Со из Сан-Франциско со знаменитой корпорацией Norwest.
International Business Machines (IBM)
IBM — является одним из самых больших холдингов Уоррена Баффета, он вошел в перечень десяти лучших американских мест по условиям работы за 2016 год. Предприятие Berkshire Hathaway владело общим количеством акций на сумму $ 68,1 млн., эти показатели эквиваленты $13,02 млрд.
IBM представляет собой технологическую и консалтинговую корпорацию с центральным офисом в Нью-Йорке. Ее основали в 1911 году в качестве ответвления в процессе слияния Tabulating Machine Company, International Time Recording Company и Computing Scale Company.
American Express
American Express — американская компания, имеющая финансовое направление. В число ее основных продуктов входят стандартные платежные, лимитированные и безлимитные карты, дорожные чеки. Суммарная доля, принадлежащая Баффету, составляет 12,9%, на сумму $13,7 млрд., при дивидендной доходности 1,1%.
Wal-Mart Stores
Wal-Mart Stores — корпорация, контролирующая самую крупную в мире розничную сеть, а ее штат сотрудников насчитывает более 2 млн человек. В последние годы компания начала претерпевать падения продаж — чтобы преодолеть структурные проблемы, Wal-Mart начали осваивать рынок электронной коммерции. При этом Уоррен Баффет прогнозирует улучшение ситуации в долгосрочной перспективе. Его доля в компании составляет 4,2%, что эквивалентно $4,4 млрд.
Принципы инвестирования Уоррена Баффета
За все время своей очень успешной практики этот инвестор сформулировал несколько принципов инвестирования.
- Оставлять запас наличных денег. Если инвестор пока не определился с тем, куда ему вложить средства, то лучше придержать их до момента появления подходящего варианта. Не надо делать вложения, базируясь на выборе между неблагонадежными вариантами.
- Инвестировать только в те компании, чей бизнес вам понятен. Разумеется, можно прислушаться к тому, что прогнозируют финансовые аналитики, но им стоит доверять в той же степени, как и прогнозам погоды — поэтому всегда вкладывайте капиталы исключительно в ту область, в которой хорошо разбираетесь.
- Долгосрочность стратегии инвестирования. Акции вполне возможно приобретать, не зная наверняка рыночной ситуации — в долгосрочной перспективе. Это реально предугадать. Главное отличие между инвестором и спекулянтом заключается в том, что первый делает покупку с целью удержания, второй же преследует единственную цель — скорейшей продажи. До момента покупки каких-либо акций глубокомыслящий инвестор способен потратить на подбор нужной информации несколько месяцев.
- Умение признавать ошибки. Рыночная экономика сама по себе является чрезвычайно переменчивым фактором. Для сохранения своих средств и их приумножения нужно научиться к этому приспосабливаться. Регулярно вносить корректировки в свои планы в случае возникновения новой информации, чтобы повлиять на ситуацию, изменив ее. Никогда не концентрируйтесь на собственных ошибках — расценивайте их, как шаг навстречу к опыту.
- Обращать внимание на недооцененные активы. При вложениях в недооцененные активы автоматически выбираете «маржу безопасности», расчеты которой происходят на основе усредненных доходов. При этом прибыль стабилизируется, а возможные негативные факторы рыночной цикличности обходятся, либо сглаживаются в долгосрочной перспективе.
Повторить головокружительный успех Уоррена Баффета вряд ли возможно — его история уникальна. Однако можно постараться применить сформулированные им принципы инвестирования — эффективность этих принципов он доказал своим собственным примером.