Самый богатый инвестор Уоррен Баффет и его принципы инвестирования

Уоррен Баффет давно перешел в разряд людей-легенд. На базе его методик сегодня организовываются современные курсы по инвестициям, некоторые из которых так и называются — «Инвестируй, как Баффет» или имеют похожие названия. В чем состоит успех этого поистине гениального человека, живой легенды инвестирования, однозначно ответить сложно. Благодаря своему многолетнему опыту Баффет стал не просто удачливым американским предпринимателем, а буквально «провидцем» в инвестиционном бизнесе. Его состояние на текущий момент оценивается в $ 101 млрд, что позволяет ему занимать третью позицию рейтинга богатейших людей мира.

История успеха Уоррена Баффета

Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года в Омахе — городе, расположенном в Небраске. Его отец, Говард Баффет, всерьез занимался политикой и предпринимательством, мать будущего миллиардера была домохозяйкой. Уже в 1942 году Говард Баффет выиграл выборы и стал конгрессменом, и вся семья переехала в Вашингтон — там перед Уорреном открылись новые, прекрасные перспективы.

Уоррен Баффет
Уоррен Баффет

Свои первые деньги Баффету удалось заработать развозкой утренней почты, в частности газеты Вашингтон Пост. Это было в возрасте 12 лет. Позже, спустя много лет инвестор вложит немалые средства в это печатное издание, а его личное знакомство с главным редактором превратилось в дружбу длиною в жизнь. Такое вложение оказалось чрезвычайно прибыльным — по прошествии десятка лет его доля в Вашингтон Пост выросла практически в 100 раз.

Разносом газет Баффету удалось заработать намного больше, нежели остальным сотрудникам. Его секрет заключался в разработке своей персональной системы доставки прессы. Благодаря ей он разносил большее количество газет и соответственно получал более солидные деньги. Когда парню исполнилось 13 лет, он впервые подал декларацию о своих доходах.

К 14 годам юный Баффет уже скопил свой первый капитал, размер которого составлял $1500. Эти средства были потрачены на покупку 40 акров земли, после чего угодья были успешно сданы в аренду.

После окончания школы Уоррен стал студентом Колумбийского университета. Баффет не стал бы таким великим человеком, если бы у него не было таких преподавателей, как Бенджамин Грэм и Дэвид Додд. Исходя из слов самого Уоррена, Грэм — это человек, который вторым, после отца, обучал его всем азам грамотного инвестирования.

Именно Бенджамин Грэм донес до Баффета два основных правила по инвестированию, которые тот четко запомнил и использовал на протяжении всей жизни:

  • всегда следи за сохранностью своих финансов;
  • никогда не забывай первое правило.

В 1956 году Баффет основал инвестиционную компанию Buffett Associates, которая уже через несколько была оценена в $102 млн. После этого он принял решение о продаже данной компании, а на вырученные деньги приобрел контрольный пакет акций Berkshire Hathaway. Это событие произошло в 1962 году. На этом «путь к успеху» Баффета заканчивается — теперь успех стал его постоянным спутником.

Куда инвестирует Баффет

Berkshire Hathaway — это холдинговая компания, объединяющая множество инвестиций в разных направлениях. Рабочий спектр этих активов просто огромен.

Coca-Cola Company

Исходя из показателей нынешнего года, Berkshire Hathaway оформил покупку на 400 млн. акций. Это количество является эквивалентным $16 млрд. Речь идет о ценных бумагах одной из самых больших компаний мира, которая специализируется на производстве напитков. По совместительству она же принадлежит к числу основных компаний по инвестициям Уоррена Баффета. Центральный офис Coca-Cola Company размещен в городе Атланта, в штате Джорджия. Компания готова предложить порядка 500 видов самых разных напитков, не содержащих алкоголя, которые распространяются в 200 странах мира.

Напитки
Ежедневно, если брать средние показатели, Coca-Cola Company выпускает 1,7 млрд. бутылок своей продукции

Wells Fargo

В число топовых компаний Баффета входит холдинг Wells Fargo с финансовым направлением, занимающий четвертую позицию среди всех существующих американских банковских учреждений. Их штаб-квартира расположена в Сан-Франциско. Эта компания является безусловным лидером на рынке ипотечного кредитования. Она считается любимым банковским учреждением Баффета и вместе с тем его самой масштабной инвестицией.

В 2014 году компании удалось увеличить чистую прибыль до 14%, тем самым был установлен новый квартальный рекорд. На текущий момент Berkshire Hathaway является владельцем 463,1 млн. акций. Доля прибыли, принадлежащая Баффету, соответствует 21,79%, на общую сумму $23,05 млрд. В то время как дивидендная доходность достигает 2,8% годовых от стоимости акций. Результатом создания компании стало слияние Wells Fargo & Со из Сан-Франциско со знаменитой корпорацией Norwest.

Американский банк Wells Fargo
Wells Fargo — единственный американский банк, имеющий рейтинг ААА по версии исследовательской компании Standard & Poor (специальный рейтинг, согласно которому компания может получить оценку надежности от С до ААА)

International Business Machines (IBM)

IBM — является одним из самых больших холдингов Уоррена Баффета, он вошел в перечень десяти лучших американских мест по условиям работы за 2016 год. Предприятие Berkshire Hathaway владело общим количеством акций на сумму $ 68,1 млн., эти показатели эквиваленты $13,02 млрд.

IBM представляет собой технологическую и консалтинговую корпорацию с центральным офисом в  Нью-Йорке. Ее основали в 1911 году в качестве ответвления в процессе слияния Tabulating Machine Company, International Time Recording Company и Computing Scale Company.

Компания IBM
Данная компания специализируется на производстве и распространении компьютерной техники и программном обеспечении — фирма занимает лидирующие позиции в сфере нанотехнологий и компьютеров

American Express

American Express — американская компания, имеющая финансовое направление. В число ее основных продуктов входят стандартные платежные, лимитированные и безлимитные карты, дорожные чеки. Суммарная доля, принадлежащая Баффету, составляет 12,9%, на сумму $13,7 млрд., при дивидендной доходности 1,1%.

Безлимитные карты
На текущий момент эта корпорация ведет достаточно агрессивную рекламную кампанию с применением программы buyback

Wal-Mart Stores

Wal-Mart Stores — корпорация, контролирующая самую крупную в мире розничную сеть, а ее штат сотрудников насчитывает более 2 млн человек. В последние годы компания начала претерпевать падения продаж — чтобы преодолеть структурные проблемы, Wal-Mart начали осваивать рынок электронной коммерции. При этом Уоррен Баффет прогнозирует улучшение ситуации в долгосрочной перспективе. Его доля в компании составляет 4,2%, что эквивалентно $4,4 млрд.

Розничная сеть Walmart
Согласно статистике, около 8% всех затрат американцев приходятся на магазины Wal-Mart, которые ежедневно посещают более 100 млн человек.

Принципы инвестирования Уоррена Баффета

За все время своей очень успешной практики этот инвестор сформулировал несколько принципов инвестирования.

  1. Оставлять запас наличных денег. Если инвестор пока не определился с тем, куда ему вложить  средства, то лучше придержать их до момента появления подходящего варианта. Не надо делать вложения, базируясь на выборе между неблагонадежными вариантами.
  2. Инвестировать только в те компании, чей бизнес вам понятен. Разумеется, можно прислушаться к тому, что прогнозируют финансовые аналитики, но им стоит доверять в той же степени, как и прогнозам погоды — поэтому всегда вкладывайте капиталы исключительно в ту область, в которой хорошо разбираетесь.
  3. Долгосрочность стратегии инвестирования. Акции вполне возможно приобретать, не зная наверняка рыночной ситуации — в долгосрочной перспективе. Это реально предугадать. Главное отличие между инвестором и спекулянтом заключается в том, что первый делает покупку с целью удержания, второй же преследует единственную цель — скорейшей продажи. До момента покупки каких-либо акций глубокомыслящий инвестор способен потратить на подбор нужной информации несколько месяцев.
  4. Умение признавать ошибки. Рыночная экономика сама по себе является чрезвычайно переменчивым фактором. Для сохранения своих средств и их приумножения нужно научиться к этому приспосабливаться. Регулярно вносить корректировки в свои планы в случае возникновения новой информации, чтобы повлиять на ситуацию, изменив ее. Никогда не концентрируйтесь на собственных ошибках — расценивайте их, как шаг навстречу к опыту.
  5. Обращать внимание на недооцененные активы. При вложениях в недооцененные активы автоматически выбираете «маржу безопасности», расчеты которой происходят на основе усредненных доходов. При этом прибыль стабилизируется, а возможные негативные факторы рыночной цикличности обходятся, либо сглаживаются в долгосрочной перспективе.

Повторить головокружительный успех Уоррена Баффета вряд ли возможно — его история уникальна. Однако можно постараться применить сформулированные им принципы инвестирования — эффективность этих принципов он доказал своим собственным примером.

Похожие статьи
Оставить отзыв
Наверх