Куда лучше вложить деньги в кризис 2020 года

Масштабный кризис, связанный с коронавирусом, изменением цен на нефть и окончанием мировых соглашений, может стать лучшим временем для начала инвестиций. Периоды всеобщего спада хороши для размещения небольших сумм, которые потенциально могут превратиться в крупные капиталы после стабилизации мировой экономики. Поэтому инвестировать именно во время кризиса нужно, но с учетом некоторых базовых правил.

Портфель с низким риском

Куда лучше вложить деньги в кризис 2020 года

Стратегия низкого риска подойдет, если важно сохранить средства и только по возможности приумножить их. Преимущество такого портфеля в его пассивности: нужно один раз разместить имеющийся капитал, чтобы затем получать пассивный доход или же ждать окончания срока вложения.

На заметку!

Специалисты рынка отмечают, что абсолютно все методы инвестиций связаны с рисками, поэтому исключить их полностью будет невозможно. Например, даже хранение наличной валюты «под подушкой» несет риск резкого падения покупательской способности из-за инфляции.

К числу наименее рискованных инвестиций можно отнести традиционные банковские вклады. Лучше вложить даже небольшие деньги под тот процент, который сейчас предлагают крупные игроки финансового рынка. Высокий рейтинг от ЦБ у Сбербанка, ВТБ, Открытия, АльфаБанка, Россельхозбанка. Но они и предлагают одни из самых низких ставок. Поэтому выбирать стоит вклады на минимальный срок, это позволит не фиксировать упавший процент и пролонгировать договор на более выгодных условиях в будущем. Также лучше отказаться сейчас от пополнения и снятия средств, чтобы выиграть в доходности. Диверсифицировать такие вложения не имеет смысла, если выбран банк с хорошим рейтингом.

покупка недвижимости

Вкладывать деньги в кризис 2020 года можно традиционно в недвижимость. Это пассивные инвестиции с отложенной доходностью. Эксперты отмечают, что резкого роста цен после кризиса, как в 2014 и 2009 годах ожидать нельзя. Во многих регионах они уже достигли потолка покупательской способности и будут расти очень медленно. Поэтому вкладывать стоит в жилые метры, с перспективой реализации через 15-20 лет или с расчетом на постоянную аренду. Наиболее выгодными будут покупки объектов:

  • первичного рынка на этапе котлована;
  • вторичного сегмента небольшой площади;
  • земель под ИЖС.

Новостройки в поздних стадиях реализации уже выросли в цене, поэтому нет смысла рассматривать их как инвестицию. В то же время вторичка просела примерно на 5-8 процентов в зависимости от региона.

Чтобы получить более высокую доходность за 3-5 лет, лучше вложить даже небольшие деньги в государственные облигации. В России продолжают действовать специальные программы стимулирования частных инвестиций, поэтому можно использовать дополнительно налоговые вычеты. Государственные долговые бумаги на фоне падения курса рубля, рассказов о возможном дефолте упали в цене. Некоторые торгуются на биржах даже ниже номинала. В то же время купонный доход по ним предлагается средний. Поэтому сейчас лучше покупать долгосрочные бумаги с погашением не раньше чем через 2-4 года, но без включенной оферты. Доходность в этом случае составит от 6 до 12 процентов, что значительно выше в сравнении с банковским вкладом. Однако лучше отвести под такие инвестиции не более 50% всего капитала, распределив остальное в валюте, вкладах и корпоративных облигациях.

Портфель со средним риском

Куда лучше вложить деньги в кризис 2020 года

Хороший баланс в плане соотношения рисков и прибыли имеют так называемые портфели умеренного типа. Они могут принести прибыль до 30 процентов годовых в условиях стабильности, а в периоды кризиса позволяют получить гораздо большую доходность вплоть до 200 процентов годовых. Составляющими такого портфеля должны стать:

  • акции – 50%;
  • облигации – 35%;
  • золото – 15%.

На заметку!

Отдельно покупка золота в периоды падения не принесет прибыли, поскольку цены на него остаются наиболее высокими во времена «просадки» рынков.

Основную часть дохода дадут акции. Когда экономика переживает очередной кризис, ценные бумаги даже крупных компаний падают в цене ниже своего номинала. После они возвращаются к средней стоимости, а затем и к своему историческому максимуму. Зачастую при новом витке развития они дополнительно дорожают. Например, в 2008 году акции Сбербанка можно было купить за 14 рублей, уже в 2010 они подорожали до 109 рублей, а в 2018 до 302 рублей. Поэтому, решая, куда именно сейчас в кризис 2020 года вкладывать деньги, стоит рассматривать рынок аналогичным образом.

правила покупки акций

Основные правила покупки акций:

  • вложить большую долю капитала в «голубые фишки»;
  • диверсифицировать инвестиции по областям экономики;
  • изучать перспективные направления бизнеса;
  • не пытаться найти «новый Амазон».

Примерно 70 процентов портфеля стоит сформировать из акций «голубых фишек», даже они сейчас подешевели. Оставшиеся 30 процентов можно распределить: 20 – в крупные стабильные компании, 10 – в перспективные недооцененные направления. При этом лучше диверсифицировать портфель по областям экономики, не допуская перевеса ни в сторону банковских компаний, ни в добывающую промышленность. Рассчитывать на резкий скачок цены акций нефтяных и газовых компаний нельзя, эксперты говорят о медленном росте, который может не дойти до отметок начала 2019 года.

Оптимальной для начинающего инвестора с небольшой суммой будет покупка фондов, ETF. Они представляют собой небольшой «пай» от целого набора акций. Например, это могут быть бумаги всех крупнейших американских или европейских компаний. В условиях высокого уровня нестабильность рынка именно крупные портфели и фонды дают гарантию безубыточности. Однако пользоваться аналогичной стратегий в отношении облигаций не стоит. Выбрать государственные бумаги можно самостоятельно, при этом удастся сэкономить на комиссии, которую берут управляющие фондами.

Портфель с высоким риском

Куда лучше вложить деньги в кризис 2020 года

Так называемые агрессивные типы инвестиций предполагают наибольшую потенциальную доходность, но именно они несут в себе риск потери всего капитала. В кризис 2020 года эксперты не советуют входить на рынок спекуляций и активного трейдинга. Даже опытные инвесторы и управляющие сейчас теряют из-за непредсказуемости цен на бумаги и ресурсы.

На заметку!

По той же причине не рекомендуют отдавать деньги на доверительное управление инвестиционным компаниям, предлагающим услуги персонального финансового управляющего.

В такой портфель могут войти акции перспективных компаний из так называемых «новых» сегментов бизнеса. При выборе ценных бумаг искать нужно недооцененные активы, сравнивая индексы PE и PBV. Необязательно разбираться в подобных терминах самостоятельно, можно воспользоваться готовыми таблицами от брокеров. Наиболее перспективными для рискованных вложений сейчас считают:

  • «Лензолото»;
  • «Распадская»;
  • «Мосэнерго»;
  • «Россети»;
  • «Сургутнефтегаз»;
  • «VEON»;
  • «MetLife»;
  • «Macy’s».

сделка

На короткий срок можно вложить деньги в акции фармакологических компаний и производителей медицинского оборудования. Сейчас они стоят дорого, но еще имеют потенциал роста, хотя падение обещают уже в начале 2021 года. Более рискованный, но и перспективный вариант – вложения в крупные медицинские исследования и компании, занимающиеся новейшими биотехнологиями. Такие могут вырасти в сотни раз в цене уже через 3-4 года.

В число рискованных инвестиций относят сегодня и участие в крупных финансовых проектах. Например, долевое строительство корпоративной недвижимости. Сейчас спрос на нее резко упал, однако он неизбежно вырастет. Приобретая долю в таком проекте, можно обеспечить стабильное поступление части арендной платы, как итог – доходность до 70 процентов годовых относительно начальных вложений. Однако очень высок риск, что многие девелоперские компании не переживут пик кризиса 2020 года и разорятся.

Куда лучше вложить деньги в кризис 2020 года

Очень перспективно выглядят проекты частного кредитования малого и среднего бизнеса. Для этого сектора экономики сейчас наиболее сложное время, когда без займов невозможно не только развиваться, но и даже существовать. Поэтому проценты по займам заметно растут, как и объемы кредитования. Для частного инвестора это хорошая возможность получать от 50 до 120 процентов годовых. Например, такой проект сейчас предлагает АльфаБанк. Но риски здесь еще более высокие.

Периоды кризисов хороши для вхождения на рынок инвестиций. Любое падение существующей экономической системы это своеобразное перераспределение капитала. Поэтому стоит определить собственную стратегию инвестирования, исходя из соотношения прибыльности и рисков. Особое внимание нужно обратить на акции и облигации, вторичный рынок недвижимости, фонды ETF. Начало 2020 года будет хорошим временем как для долгосрочных, так и для краткосрочных вложений в любом объеме.

Похожие статьи
Оставить отзыв
Отзывы
Новые Лучшие Обсуждаемые
Иван
Гость
Ответить
11 мая 2020
Полезно?
-
0
+

Сейчас уже поздно дергаться, нужно расслабиться и ждать конца кризиса, по возможности диверсифицируя инвестиционный портфель.

Наверх