Как инвестировать в золото и заработать

Темпы инфляции по-прежнему не позволяют сохранять капитал, просто откладывая деньги. Одним из самых надежных вариантов инвестирования многие считают покупку золота. Другие же, наоборот, уверены в слишком низкой доходности этого актива. Но, покупая драгоценный металл правильно, можно действительно улучшить показатели инвестиционного портфеля.

Главное об инвестициях в золото

Стоит понимать, что вкладывать любые деньги в этот актив имеет смысл только на долгий срок. Получить ощутимую прибыль можно за счет резких скачков, которые бывают крайне редко, или за счет постепенного удорожания в перспективе 10 и даже 20 лет. Выгодно ли это при наличии других инструментов, нужно решать, исходя из собственных целей. Вложение в золото может не давать прибыль на протяжении нескольких лет, а затем в момент кризиса и обвала ценных бумаг дать от 50 до 300%.

На заметку!

В 2008 году курс вырос на 166%. В 1976 году золото упало до исторического минимума, а затем за три года подорожало на 466% в сравнении с предыдущим максимумом.

Тем, кого интересует, как вложиться в золото, чтобы заработать, придется проявить определенную стойкость. Драгоценный металл всегда растет, если сравнивать курсы нескольких лет. Но это не значит, что у него не будет падений. Если есть желание заработать денег именно на металлах, можно также рассмотреть серебро и платину как альтернативу. Составляя портфель из нескольких активов, можно получить больший доход.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Прежде чем рассматривать стратегии того, как инвестировать в золото, нужно понять, подходит ли этот вариант именно вам. Ведь у него есть не только плюсы, но и минусы. Из преимуществ инвесторы выделяют:

• ликвидность при любой экономической ситуации;
• возможность использовать для расчетов;
• множество вариантов покупки и продажи;
• неограниченный порог входа;
• стабильность роста цены в сроки свыше 1 года.

Кроме того, вероятность обесценивания этого актива сегодня оценивают как нулевую. Даже если цена в какой-то момент упадет до минимума, нулевой она не станет никогда. Но есть и минусы:

• не самая высокая доходность;
• низкая вероятность заработать быстро;
• повышенный спред;
• резкие скачки цены и их низкая прогнозируемость.

Если в целом описывать недостатки золота, то дело в следующем. Купив металл, придется ждать минимум 10-15 лет. А вывести прибыль с малого колебания цены не удастся. При этом любое падение цены будет долгосрочным.

Как вложиться в золото, чтобы заработать

Покупка золота в ближайшем банке или на официальной бирже, выбор ценных монет или приобретение физического слитка — это только самые популярные варианты. Всего же для физических лиц их 7, и каждый имеет свои особенности.

Покупка слитков

Этот вариант хорош для инвесторов с крупными суммами, которые приобретают золото как долгосрочный актив и даже в качестве семейного и наследственного капитала. Слитки – это физический вариант актива и на него банки делают минимальные наценки. Поэтому при вложении больших сумм это выгодно. Но золото облагается рядом налогов, поэтому нужно заранее просчитывать возможные потери.

На заметку!

Наиболее известны слитки массой 1 кг, но купить можно даже 1 грамм ценного металла. Некоторые банки считают вес в унциях и предлагают слитки массой от 50 граммов.

Заранее придется решить вопрос с безопасным хранением. Любое повреждение слитка уменьшит его цену минимум на 10%. Но при перепродаже даже с небольшим повышением курса продавец сразу может получить около 5% прибыли. В целом же покупка слитков не считается выгодным и даже оптимальным вариантом работы с золотом.

Золотые монеты

Такой вариант уже более интересен инвесторам с небольшими суммами накоплений. Золотые монеты могут быть:

• антикварными;
• коллекционными не в обращении;
• с высоким качеством чеканки;
• платежными.

Первые найти очень сложно, но их стоимость растет быстрее всего. Коллекционные регулярно выпускаются банками. Их преимущество в том, что они дорожают и за счет курса, и просто со временем как коллекционный предмет — минимум 15-18 процентов в год плюсом к приросту цены за физический вес. Монеты с высоким качеством чеканки и платежные оцениваются ниже, поэтому как инвестиции не используются.

Заработать на золотых монетах можно, если хранить их минимум 5 лет. Некоторые эксперты рекомендуют держать актив от 15 лет, чтобы получить лучшую окупаемость. Несмотря на то, что это физический актив, его легко хранить, а ликвидность всегда высокая. С 2001 года отменен налог на покупку монет, владельцу придется платить его только при продаже.

ОМС – Обезличенные металлические счета

При этом варианте покупки золото на руки новому владельцу не выдают. Он получает только счет, на котором хранится сумма, пересчитываемая в золотой эквивалент по курсу при необходимости. Схема работы аналогична покупке любых акций или облигаций. Это самый простой вариант для тех, кто уже имел дело с ИИС и хочет пополнить портфель надежным и ликвидным активом.

ОМС предлагают почти все банки, поскольку золото — востребованный актив. Однако нужно помнить, что возможности реализации здесь ниже, чем на открытой бирже. Порог входа минимальный: буквально от пары тысяч рублей. В отличие от вкладов, ОМС не попадают под общую программу страхования депозитов, что усложняет выбор банка для рядового инвестора.

Хотя купить и продать часть ОМС можно буквально за несколько минут, это также не инструмент быстрого заработка. В этих сделках высокий спред. И часто первые несколько лет рост курса покрывает только уже уплаченные комиссии и проценты, и только затем начинается реальный рост. Хотя банки не дают гарантий доходности, практика показывает, что на сроке от 10 лет вероятность увеличить капитал стремится к 100%. И это недостижимый показатель для любого другого инструмента инвестирования.

На заметку!

Курс золота растет из-за кризисов, резких падений крупных акций, вследствие проблем с добычей, даже после открытия нового крупного завода-потребителя. Поэтому вложения всегда окупают себя.

Акции золотодобывающих компаний

Этот вариант более привлекателен для инвесторов в краткосрочной перспективе, но он же и более рискованный. Акции золотодобытчиков более стабильны в сравнении даже с крупными мировыми гигантами, ведь эти корпорации никогда не испытывают проблем со сбытом. По статистике, только 10% добывающих предприятий работают сейчас на грани прибыли и убытков, при этом причина в географических факторах, а именно в отсутствии новых месторождений.

Акции могут дать заметный рост уже за несколько дней, если правильно выбрать время для покупки. Как правило, стоимость их не растет и даже немного падает на фоне различных политических конфликтов и крупных экологических скандалов. Котировки быстро растут в периоды экономических подъемов и открытия новых заводов крупных холдингов, когда стремительно увеличивается потребление золота промышленными объектами. Учитывая эти факторы, можно выгодно купить акции, а затем быстро продать их после роста.

У акций золотодобытчиков есть несколько минусов. Во-первых, более высокий риск при лучшей прибыльности. Даже если компания имеет хорошую прибыль сегодня, это не значит, что она не разорится уже завтра. Покупка золота или вложение в ОМС более стабильны в этом плане. Защитить себя инвестор может, купив доступный золотой фонд. Это фактически набор акций сразу всех доступных компаний на бирже. В России такой фонд всего один. Можно покупать бумаги отдельно: в РФ это акции шести отечественных компаний и одной из США. Гораздо больше возможностей у квалифицированных инвесторов.

Выгодно ли сегодня покупать золото?

Большинство экспертов советуют покупать золото регулярно, фиксируя среднюю цену. Однако стоит менять объем вложений в этот актив. Сейчас цена на физические активы, а также акции золотодобытчиков не самая низкая. Заметный рост в сравнении с 2020 и 2021 гг. обусловлен оживлением производства и мирового спроса. Однако покупка золота все еще выгодна.

Чаще всего в прогнозах ссылаются на фундаментальный анализ, но для новичков в инвестировании это не обязательно. Достаточно опираться на общую ситуацию. В первую очередь прогнозы по доллару. Чем нестабильнее ситуация с ним, тем дороже будет золото. Темпы производства долларов растут, инфляция тоже. Ситуация ожидания кризиса будет только толкать котировки на металлы вверх. Это касается слитков, монет и ОМС.

С акциями ситуация немного иная. Некоторые предприятия все еще работают не на полную мощность. При этом добычу не сокращает ни один страна. В то же время растут цены на все, что необходимо для добычи металла. В этих условиях золотодобытчики сами распродают запасы золота, у них увеличивается себестоимость и падает выручка. Акции тоже немного дешевеют, лишь в редких случаях показывая медленный рост.

Это значит, что первая половина 2022 года – хорошее время для покупки золота и акций добывающих компаний. Но лучше вкладывать капитал не весь сразу, а частями, фиксируя разные цены и получая тем самым среднюю и наиболее выгодную.

На заметку!

По некоторым данным, к концу 2022 года могут отменить НДС в 20% на покупку драгоценных металлов.

Как купить золото физическому лицу на бирже

Неквалифицированным инвесторам доступно несколько вариантов участия в торгах за ценные металлы. Обычный инвестор через биржу в России может купить:

• золотой эквивалент на счет;
• акции компаний;
• ПИФы или ETF;
• фьючерсы.

Золотой эквивалент от брокера можно перевести в ОМС, если это предусмотрено договором. С точки зрения доходности это один и тот же инструмент. Фьючерсы на драгоценные металлы могут дать высокую доходность быстрее всего, но у таких контрактов огромное количество нюансов и их нужно внимательно изучать. Самый простой способ войти в рынок – купить паевой фонд или ETF. Но любой инвестор может вручную собрать пул акций золотодобывающих компаний, в том числе с регулярными отчислениями по результатам доходов за год.

Для покупки нужно только зарегистрировать ИИС. Такая услуга доступна в любом крупном банке, а также у ряда брокерских компаний. Полюсом к доходности инвестор получит налоговые льготы в виде ежегодного возврата.

В каком банке лучше всего покупать золото в России

Предложения банков мало отличаются между собой. Есть незначительная разница в цене, а также в комиссиях. Удобнее обращаться в банки, которые дают возможность работы через онлайн-кабинет или мобильное приложение.

С точки зрения цены самые выгодные курсы в Сбербанке. На платформе Тинькофф также можно и купить золото по выгодной цене и открыть собственный ИИС. Чуть дороже покупка в Россельхозбанке, Открытии и ВТБ.

Поскольку такие счета не застрахованы по схеме вкладов, нужно выбирать надежный банк. И в этом плане Россельхозбанк приравнивают к Сбербанку.

Вложения в золото считаются надежной антикризисной мерой. Иметь в своем портфеле актив такого типа важно для тех, кто инвестирует в более рискованные инструменты. В 2021 году на фоне экономической нестабильности прошел настоящий бум скупки золота и вложений в ОМС. Но и в 2022 году можно выгодно приобрести сами слитки, монеты, акции и фонды такого типа.

(Пока оценок нет)

Загрузка...