Платеж могут заблокировать всего за одно слово в назначении

Российское Правительство ужесточило контроль над финансовыми операциями, которые ежедневно проводят миллионы граждан. Платеж могут заблокировать всего за одно неправильное слово в назначении. Доказать свою невиновность и вернуть деньги достаточно трудно, особенно для людей, неофициально трудоустроенных, поэтому стоит внимательно изучить приведенную ниже информацию.

Особо опасные ошибки

Российские банки, независимо от того, являются они государственными или частными, подчиняются закону № 115 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В нем четко прописано, что финансовые учреждения обязаны выявлять переводы, которые вызывают подозрения и приостанавливать действие карт. Также необходимо учитывает еще один закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», который призван снизить количество краж и мошеннических операций с банковскими картами.

При заполнении формы для перевода средств в личном кабинете обязательно появляется поле, в котором система требует указать назначение платежа. Вот тут-то и начинаются настоящие проблемы, поскольку финансовое учреждение может заблокировать не только платеж, но и карту, если клиент укажет хоть одно неправильное слово. А все потому что оценку платежей проводит система, в которой прописаны определенные стоп-слова.

Серьезные подозрения со стороны системы и сотрудников банка вызывают слова: «терроризм, оружие, джихад» и любые экстремистские упоминания.

Также запрещено упоминание наркотических веществ (например, марихуана, гашиш, героин и т. д.). Но наибольший интерес вызывает последняя категория – финансовые махинации. Если в назначении перевода вам вдруг захочется указать слово взятка или откат, то можете быть уверенными, что платеж будет заблокирован. Однако трудно представить, что человек, осуществляющий подобные действия, будет настолько недальновидным.

Возможные последствия

Исход ситуации напрямую связан с причиной, по которой перевод был приостановлен. Если человека подозревают в поддержке террористических организаций или отмывании денег, то разбираться будут уполномоченные органы. В случае выявления определенных нарушений он будет отвечать перед законодательством, рискуя получить реальный тюремный срок.

При этом его счета заблокируются, а перевод будет перенаправлен на специальный счет в Центробанке.

В такой же ситуации окажутся люди, которые не смогут подтвердить источник происхождения денег. Дополнительно банк оставляет за собой право в одностороннем порядке разорвать договор с недобросовестным клиентом. Единственное отличие в том, что ими не заинтересуются правоохранительные органы. Но вот о возврате денег, скорее всего можно будет забыть навсегда, что далеко не всем может показаться приемлемой развязкой.

Как быстро все исправить

Чтобы не оказаться в сложном положении и не беседовать часами с оператором банка, лучше вообще ничего не писать в назначении платежа. Система прекрасно пропускает такие переводы и не запрашивает дополнительных данных. Если все же необходимо прописать назначение, то лучше ограничиться простыми и понятными словами, по типу «возвращение долга», «подарок» и т. д.

Но как поступить, когда финансовое учреждение заблокировало перевод?

Остается только идти в ближайшее банковское отделение и писать объяснительную. В некоторых случаях сотрудник может потребовать представить документы, в которых указан источник происхождения средств (например, зарплата, наследство или возврат долга). Если все будет прозрачно, то карту быстро разблокируют и вернут на нее замороженный платеж.

Платежные операции россиян тщательно отслеживаются банковской системой. Такое требование ввело Правительство, чтобы вовремя выявлять и ликвидировать коррупционные схемы, попутно отслеживая деятельность экстремистских организаций. Любой платеж, вызвавший подозрение будет временно заморожен, а вернуть деньги можно будет только после предоставления документов об источнике их происхождения, поэтому будьте бдительны при переводе.

(Пока оценок нет)

Загрузка...