Прогноз цен на золото на 2024 год: можно ли заработать на драгоценном металле в будущем году
«Вверх, вверх и еще раз вверх», — говорит инвестор Марк Мобиус о котировках золота. За последние годы динамика цен на этот драгоценный металл не может не радовать инвесторов, банкиров, крупных предпринимателей и финансистов. Прогноз цен на золото на 2024 год позволяет аналитикам утверждать, что наступает момент когда не только постоянные участники рынка, но и обычные люди могут заработать на этом драгоценном металле.
Содержание
Важность драгоценных металлов в мировой экономике
Исторически развитие торговых отношений стихийно закрепило функцию мировых денег за золотом и серебром. Парижская валютная система, сложившаяся в 1867 году, возвысила первый указанный металл над вторым. Золотые запасы стали единственной мировой валютой вплоть до 70-х гг. 20 века.
Первая мировая война перенесла финансовый центр из Европы в США. После Второй мировой войны Соединенные Штаты развернули демонетизацию золотой валюты под лозунгом «доллар лучше золота» и постепенно вытеснили драгоценный металл с лидирующей позиции.
В 1949 году Штаты использовали 75% официальных золотых резервов для поддержки доллара.
Утратив функцию мировых денег, золото остается важнейшим драгоценным металлом и выполняет новые задачи:
- Чрезвычайных мировых денег, которые необходимы во время экономических кризисов.
- Своеобразного страхового фонда государства — объем золотого запаса страны отражает валютно-финансовые позиции и служит одним из главных показателей кредитоспособности.
- Золотой резерв — материализация общественного богатства.
Подчеркивает важность драгметалла то, что за изменением курса стоимости следят во всем мире. Цена волатильна, она зависит от ряда факторов, как прогнозируемых, так и совершенно неожиданных.
Факторы и события, влияющие на курс золота
Динамика стоимости золота — важнейший экономический индикатор. Первые торги на Американской фондовой бирже начались в 1972 году, за унцию давали 19,35 долл.
В современном мире международные рынки золота находятся в Цюрихе, Гонконге, Лондоне, Нью-Иорке и Дубаи. Самые большие золотовалютные обороты в Лондоне и Цюрихе.
В таблице показаны изменения золотых котировок за последние 10 лет (данные Лондонской биржи):
Год | Минимальная цена / $ | Средняя цена / $ | Максимальная цена / $ |
2010 | 1058 | 1224,53 | 1421 |
2011 | 1319 | 1571,52 | 1920 |
2012 | 1540 | 1668,98 | 1791,75 |
2013 | 1192 | 1409,24 | 1693,75 |
2014 | 1142 | 1266,40 | 1385 |
2015 | 1050,60 | 1158,66 | 1301,55 |
2016 | 1062,07 | 1253,51 | 1374,10 |
2017 | 1151,05 | 1257,53 | 1356,26 |
2018 | 1164,30 | 1262,43 | 1364,20 |
2019 | 1266,30 | 1383,40 | 1555,20 |
2020 | 1683,40 | 1769,64 | 2100,10 |
Максимальное значение стоимость в 1920 доллара за тройскую унцию достигла в 2011 году из-за увеличения спроса, рекордных покупок Китая и страха перед долговым кризисом в еврозоне, как сказано в отчете Всемирного совета по золоту.
В 2020 году основными драйверами роста золотовалютных котировок стали следующие события:
- замедление мировой экономики;
- пандемия коронавируса;
- торговый конфликт США и Китая;
- трудности Великобритании с Brexit;
- нестабильность сырьевых рынков;
- резкие скачки курса валют;
- рекордное падение криптовалюты как альтернативной инвестиции.
Таким образом, на стоимость оказывают влияние рыночные факторы и события, происходящие в мире:
- золотовалютные операции стран;
- спекуляции участников валютных рынков;
- изменение стоимости акций золотодобывающих предприятий;
- ожидания инвесторов;
- цена американского доллара;
- объемы добычи драгметалла;
- себестоимость добычи;
- количество потребления;
- заинтересованность ювелирной промышленности;
- природные катаклизмы;
- политические кризисы;
- сезонность.
Все вышеописанное учитывается аналитиками при построении прогноза по цене на золото.
Прогноз стоимости золота на 2024 год
Оле Хансен из Saxo Bank утверждает, что мировая цена в 2020 году показала хорошую динамику. По мнению аналитика, ситуация в мировой экономике продолжит ухудшаться и это приведет к возможно еще большему росту золотых котировок в 2024 году. Однако, со стабилизацией ситуации вокруг пандемии цена начнет постепенно падать. Если к середине года не будет очевидной третья и четвертая волна заболеваемости, а угроза новых ограничений отступит, падение цены неизбежно.
В таблице представлен прогноз цены на золото на 2024 год в российских рублях и долларах от Агентства прогнозирования экономики:
Месяц | Минимум / $ | Максимум / $ | Минимум / ₽ | Максимум / ₽ |
Январь | 1856 | 1959 | 118561,28 | 125140,92 |
Февраль | 1780 | 1872 | 113706,40 | 119583,36 |
Март | 1683 | 1751 | 107510,04 | 111853,88 |
Апрель | 1706 | 1776 | 108979,28 | 113450,88 |
Май | 1732 | 1784 | 110640,16 | 113961,92 |
Июнь | 1739 | 1781 | 111087,32 | 113770,28 |
Июль | 1631 | 1765 | 104188,28 | 112,748,20 |
Август | 1607 | 1656 | 102655,16 | 105785,28 |
Сентябрь | 1631 | 1728 | 104188,28 | 110384,64 |
Октябрь | 1618 | 1702 | 103357,84 | 108723,76 |
Ноябрь | 1595 | 1643 | 101888,60 | 104954,84 |
Декабрь | 1543 | 1619 | 98566,84 | 103421,72 |
Прогнозы роста золота
Повышение стоимости драгоценного металла — это ответ на нестабильную экономическую обстановку в мире. Центробанки, перешедшие к снижению ключевых ставок, скоро запустят новые программы денежного стимулирования и включат печатный станок, чтобы выпустить необеспеченные деньги, считают аналитики Citibank. В этот же момент золотодобыча не станет больше, а значит драгметалл будет еще ценнее.
Золото фактически уже установило новые максимумы из-за нерыночных факторов, отмечает Нарек Авакян, начальник отдела инвестиций «БКС брокера». Очередных рекордов в 2024 году ждать не стоит. Хотя в моменте драгоценный металл и может показывать пики цены на торгах.
Форекс-брокер Глеб Кабанов составил прогноз золота и нефти на следующий год:
Алексей Калачев, эксперт-аналитик АО «ФИНАМ», говорит, что признаков замедления мировой экономики все больше, и игроки понимают, что пора превращать ожидания в самосбывающиеся прогнозы. Как минимум, золотые котировки сумеют преодолеть отметку в 1600 $ за тройную унцию, прогнозирует он.
Дэвид Рош настроен еще более позитивно. Президент Independent Strategy считает, что цена золота в 2024 году поднимется еще на 10%, но уже не достигнет нового максимума.
Моя интуиция подсказывает, что люди будут искать альтернативную валюту. Золото — это хорошая альтернатива, потому что оно безопасно
Дэвид Рош
Американский банк Citigroup прогнозирует, что при сохранении рисков рецессии в экономике США золото окажется на новом пике в 2000 долларов в ближайшие два года.
Практически все эти аналитики уверены в дальнейшем росте цены, и дают предварительные обнадёживающие прогнозы до 2025 года.
Прогноз цены на золото до 2025 года
Золотые котировки растут в стоимости не только из-за слабости экономической обстановки в мире и геополитических событий, считают в аналитической компании SNL Metals & Mining. В 2019 году, по их мнению, достигнут пик открытия новых месторождений. С этого времени мировая добыча пойдет на спад. Аналитики SNL Metals & Mining уверены, что производство драгметалла снизится в 1/3 раза до 2025 года. Это несомненно поднимет цену золота.
Крупнейшая в России золотодобывающая компания — «Полюс». Дивиденды за первое полугодие 2019 года составили 21,7 млрд рублей или 163,55 руб. за обычную акцию, следует из финансового отчета организации.
Спровоцировать следующий кризис может высокий уровень корпоративного долга и латентные торговые конфликты, перешедшие в открытую форму, говорит Джейсон Хэмлин. Эксперт полагает, что если бычий цикл принесет золоту такой же рост, как с минимума в 2015 году, то к 2025 за тройскую унцию будут давать 7980 $.
Даже если мы только оценим движение, которое составляет половину величины последнего крупного цикла, то нацеливаемся на цену в 4000 $ к концу 2025 года.
Джейсон Хэмлин
Ведущие специалисты золотовалютного рынка считают, что пришло время инвестирования в золото. Это касается не только крупных игроков, но и простых людей.
Зачем следить за новостями и прогнозами по золоту?
Рост или падение стоимости золота — это показатель, по которому оценивают экономическую ситуацию на мировом рынке. Объем золотовалюиных запасов государства дает представление о валютно-финансовой ситуации в стране.
Финансовый эксперт Алексей Кречтов рассуждает, можно ли использовать золото для спасения сбережений в кризис:
Не только центробанки, но и простые граждане могут заработать на золотых котировках или сохранить собственные сбережения в нестабильные времена. Скупка золотых украшений — это самое бесполезное, как считает Василий Карпунин, начальник отдела экспертов по фондовому рынку в БКС Экспресс. Стоимость ювелирных изделий не только вес драгметалла, но и работа специалиста. Это невыгодное вложение, так как продать можно только в ломбарде, где купят чистый объем.
Покупка коллекционных монет — тоже сомнительное инвестирование. Уровень содержания драгметалла часто никак не сказывается на стоимости. Ценность заключается в редкости образца. Это сродни приобретению антиквариата или предметов искусства. На них умеют зарабатывать только специалисты.
Эксперт утверждает, что лучше всего купить золото в банке. Можно приобрести слиток, отлитый из 999-й пробы, весом от грамма до килограмма. Но у этого способа есть два минуса. Первый — придется купить сейф или бронировать ячейку в финансовой организации для хранения. Второй — разный курс продажи и покупки. Например, Сбербанк продает пятиграммовый золотой слиток за 19 700 рублей, а покупает за 14 500 рублей.
Арсений Пятницкий, финансовый эксперт и автор Youtube-канала «Бизнес-анализ», рассказывает об особенностях покупки золота физическими лицами на примере Сбербанка:
https://www.youtube.com/watch?v=cmAiPD6Q9B8
Гораздо выгоднее и проще открыть обезналиченный металлический счет (ОМС). Человек вносит на него деньги, а получает вес якобы приобретенного золота, которое может продать в любой момент по выгодному курсу.
Золото — важнейший элемент мировой финансовой системы. Драгоценный металл добывают с незапамятных времен и он никогда не терялся во время исторических катаклизмов. Золотой объем только накапливался или переплавлялся. Эти свойства сделали золото надежным способом инвестирования сбережений как для государств, так и для простых граждан.
Металлический счёт это дурилка для лопухов. Металлический счёт по условиям договора не сможет стать реальным физическим золотом. При закрытии счёта вы получите наличные или безналичные денежные средства, а не золото. Конечно на эти средства вы можете купить физическое золото, но цена будет на много выше, чем цена золота на металлическом счёте. Ха-ха-ха.
Цена то растет и денег ты получишь больше, чем вложил. Только надо снимать деньги , когда вырастет цена. Как правило мах декабрь-февраль, мин летом. Я удачно вкладывала, сумма за год выросла в 2 раза